Universal Life Insurance Company ofrece soluciones para ayudar a cumplir las metas financieras de cada cliente
El ciclo económico que hemos vivido en los últimos cinco años ha permitido que los ahorros de retiro, en términos generales, muestren un crecimiento saludable, aún con las ventanas de retiro sin penalidad y trato contributivo favorable que se han establecido por el Departamento de Hacienda debido a declaraciones de emergencia. Si evaluamos qué ha influenciado el crecimiento de los distintos bolsillos de ahorro para el retiro, pudiéramos considerar algunos de los siguientes factores:
En Universal Life Insurance Company, cuando tomamos una decisión de desarrollo de alguna solución financiera, miramos todos estos factores y buscamos poner en las manos de asesores financieros las herramientas para ayudar a cumplir las metas financieras de cada cliente.
Vemos muchos anuncios de tasas de interés, atractivas sin duda, y, aunque nosotros tenemos una de las tasas más atractivas (y sin sorpresas al momento de que la persona necesite el dinero), te exhortamos a que evalúes las metas financieras reales, y veas que hay alternativas que te pueden ayudar a diversificar tu dinero y tener rendimientos que pudieran ser significativamente mayores cuando se trabajan con un asesor.
Tenemos alternativas que participan en índices financieros diversos, con y sin máximos de rendimiento y tenemos la única IRA de arquitectura de inversión abierta, Universal VIA Generation Growth, en la puede crear una cartera de inversión diversificada y hacer cambios según las condiciones de la persona o del mercado cambien.
Identificamos también la necesidad de acceso más fácil a la información, por lo que, este año, en nuestra aplicación móvil, Universal Móvil Plus (disponible para iOS y Android), los usuarios pueden monitorear sus IRA y anualidades con Universal Life. Además, les permite acceder a toda su información, pueden hacer aportaciones a sus cuentas IRA, generando una confirmación inmediata y la certificación necesaria para tomar la deducción contributiva en su planilla de contribución.
Comunícate con tu asesor financiero para establecer la estrategia más apropiada para ti y tu familia. También puedes acceder a www.universallifepr.com o llamar al 787-706-7096.
El autor es vicepresidente de Universal Life Insurance.
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