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La planificación financiera es la estimación de la evolución futura de los ingresos, la capacidad de ahorro y los gastos.
Para lograr una buena planificación financiera, debes comprender el panorama financiero total de tu familia y lo que quieres conseguir. De esta forma, podrás equilibrar la capacidad de sufragar los gastos habituales y el estilo de vida de tu familia con el progreso de las metas a corto, medio y largo plazo.
Las anualidades y cuentas IRA están diseñadas como herramientas de planificación financiera; por sus características, contribuyen en la planificación financiera porque son instrumentos que te ayudan a ahorrar en impuestos y puedes complementar como planes de ahorro de inversión para el retiro. Las aportaciones a tu cuenta IRA son deducibles de tu planilla de contribuciones sobre ingresos y las ganancias o el aumento en el valor en la IRA no pagan impuestos hasta que se retire el dinero.
Existen varios tipos de cuentas IRA. La IRA fija, que ofrece crecimiento garantizado y principal protegido, donde la inversión crece, según el término de interés que selecciones. Por su parte, la IRA indexada ofrece oportunidad de crecimiento donde la inversión crece basada en los rendimientos de los índices que se ofrecen con protección de principal a la baja del mercado.
TOLIC, empresa netamente puertorriqueña, con más de 62 años de experiencia, líder en seguros de cáncer, accidente, vida y anualidades, cuenta con la experiencia, reputación, tecnología y solidez financiera para apoyarte cuando más lo necesitas.
Sus cuentas IRA te ofrecen una tasa de interés inicial desde 2.90 % y acceso a retirar el 10 % anual. Por ejemplo: si tienes $10 mil, puedes retirar, sin penalidad, el 10 % anual de la prima inicial. En este caso, mil dólares por año, hasta un máximo de un 50 % del valor inicial, que sería $5 mil.
Luego de haber cumplido los 60 años, puedes acceder al dinero que tengas acumulado en tu IRA. El Departamento de Hacienda puede aplicar una penalidad de 10 %, si el contribuyente es menor de 60 años e interesa acceder su dinero (algunas excepciones aplican).
Si eres residente de Puerto Rico que recibe ingresos por concepto de salario o servicios profesionales y eres menor de 75 años, con TOLIC eres candidato a un futuro libre de preocupaciones.
Transfiere tus planes de pensiones, consolida tus cuentas IRA, anualidades y productos con TOLIC, donde tienen las ofertas que más se ajustan a tus necesidades. Tendrás acceso 24/7 para ver los valores de tu cuenta; te garantiza el mejor servicio y verás tu dinero crecer.
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Para información sobre sus productos, puedes comunicarte con tu Representante Autorizado; llamar al 787-620-2722, de lunes a viernes, de 8:00 a. m. a 5:00 p. m.; o visitar www.damosmasportuira.com.
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